Investmentansatz.
In wenigen Worten zusammengefasst
Investmentansatz.
In wenigen Worten zusammengefasst
Wir setzen auf passive Strategien. Das bedeutet kostengünstig, breit gestreut und wissenschaftlich fundiert. Kein Fondsmanager steht dahinter und versucht mit Wetten auf einzelne Branchen den Markt zu schlagen und eine Über-Rendite zu erwirtschaften.
Denn 97 % der Fondsmanager haben das bisher nicht geschafft. Und bei den 3 % die es geschafft haben, kann man Glück nicht ausschließen.
Unser Portfolio hat eine weltweite Streuung und bildet insgesamt weit über 8000 Unternehmen ab. Damit wird das Ausfallrisiko marginalisiert.
Das zeichnet unsere Strategie weitgehend aus
Wir sind gesetzlich dazu verpflichtet, Sie auf unsere Erstinfomation hinzuweisen. Diese können Sie unter Erstinformation einsehen und ausdrucken bzw. herunterladen.
ETF Basis
Weltportfolio
Buy & Hold
Prognose-
freiheit
Vermögen & Steuer
Automatisches Rebalancing
Unabhängigkeit
Kosteneffizienz
Vermögens-
sicherung
Vermögen & Erbschaft
Das sagen unsere Kunden
Max Danielczyk
Verwaltungsfachangestellter im Bundesministerium Berlin
„So etwas habe ich noch nie erlebt“
Herausforderung
Ich wusste nie wie hoch meine Rente ist oder ob meine Altersvorsorge-Produkte gut sind. Nach der professionellen Beratung war es mir klar und es brachte Licht ans Ende vom Tunnel.
Lösung
Mittels finanzmathematischer Analyse haben wir die bestehende Altersvorsorge auf Herz und Nieren geprüft, bestehende Verträge hinsichtlich der steuerlichen und Kostenbelastung optimiert. Zusätzlich haben wir auf renditestarke Lösungen gesetzt, um bestehende Vorsorgelücken für die eigene Rente effizient zu schließen.
Dr. Estelle Teuma
Fachärztin für innere Medizin
„Meine Finanzen waren wie Kraut und Rüben. Jetzt habe ich endlich Ordnung
in meinem Finanzordner. Er sorgt für offenheit, Ehrlichkeit und
Transparenz. Also ich kann die Beratung und Max als Berater nur wärmstens
weiter empfehlen!“
Herausforderung
Estelle hat nach der Scheidung von Ihrem Mann einige Themen zu lösen gehabt. Das Thema Versicherungen und Finanzen lief lange über ihren Ex-Mann. Ihr fehlte der Überblick, was zu Ihrer neuen Familien-
und Bedarfssituation am Besten passt.
Lies hier, wie wir Estelle geholfen haben
Houssem Ben Yahia
Selbstständiger Weinhändler bei Jacques´ Wein Depot
„Wir konnten meine Rente im Alter erhöhen. Ich fühle mich gut aufgehoben und weiß jetzt, dass ich meinen Lebensstandard halten kann.“
Herausforderung
Houssem wusste, dass es in Zeiten von steigender Inflation nicht sinnvoll ist, sein Geld weiter auf dem Konto zu lassen. Ebenso wusste er: Er müsse sich mal, um seine Altersvorsorge kümmern, die er bereits schon länger vor sich her geschoben hat. Leider war er aufgrund der zahlreichen Informationen im Netz verunsichert und von der Vielzahl an Möglichkeiten schlichtweg überfordert.
Lies hier, wie wir Ben geholfen haben
Max Danielczyk
Verwaltungsfachangestellter im Bundesministerium Berlin
„So etwas habe ich noch nie erlebt“
Herausforderung
Ich wusste nie wie hoch meine Rente ist oder ob meine Altersvorsorge-Produkte gut sind. Nach der professionellen Beratung war es mir klar und es brachte Licht ans Ende vom Tunnel.
Lösung
Mittels finanzmathematischer Analyse haben wir die bestehende Altersvorsorge auf Herz und Nieren geprüft, bestehende Verträge hinsichtlich der steuerlichen und Kostenbelastung optimiert. Zusätzlich haben wir auf renditestarke Lösungen gesetzt, um bestehende Vorsorgelücken für die eigene Rente effizient zu schließen.
Dr. Estelle Teuma
Fachärztin für innere Medizin
„Meine Finanzen waren wie Kraut und Rüben. Jetzt habe ich endlich Ordnung
in meinem Finanzordner. Er sorgt für offenheit, Ehrlichkeit und
Transparenz. Also ich kann die Beratung und Max als Berater nur wärmstens
weiter empfehlen!“
Herausforderung
Estelle hat nach der Scheidung von Ihrem Mann einige Themen zu lösen gehabt. Das Thema Versicherungen und Finanzen lief lange über ihren Ex-Mann. Ihr fehlte der Überblick, was zu Ihrer neuen Familien- und Bedarfssituation am Besten passt.
Lösung
Ähnlich wie bei der Amnäse beim Arzt haben wir uns ihre Ist – Situation angeschaut. Hier wurde festgestellt, dass die Kundin eher schlecht teilweise sogar falsch beraten wurde. Der bestehende Riestervertrag wurde beitragsfrei gestellt, da Estelle durch Ihren Berufsstatus zum nicht förderfähigen Berufskreis im Rahmen einer Riester Förderung gehört. So entfallen nahezu alle Vorteile die für eine Riester Rente als Baustein für die Altersvorsorge sprechen könnten. Dieser wurde durch einen renditestarken Altersvorsorge Tarif ersetzt. Bestehende Sachversicherungen wurden zu besseren Konditionen mit mehr Leistungen umgesetzt. Durch Optimierungen im Bereich der Sozialversicherungsbeiträge wurden zusätzlich über 30 € im Monat eingespart. Ebenso haben wir Ihr angeraten, ihr Einkommen und Vermögen mit einer auf das Berufsbild zugeschnittenen Berufsunfähigkeitsversicherung und Betriebshaftpflichtversicherung zu schützen.
Houssem Ben Yahia
Selbstständiger Weinhändler bei Jacques´ Wein Depot
„Wir konnten meine Rente im Alter erhöhen. Ich fühle mich gut aufgehoben und weiß jetzt, dass ich meinen Lebensstandard halten kann.“
Herausforderung
Houssem wusste, dass es in Zeiten von steigender Inflation nicht sinnvoll ist, sein Geld weiter auf dem Konto zu lassen. Ebenso wusste er: Er müsse sich mal, um seine Altersvorsorge kümmern, die er bereits schon länger vor sich her geschoben hat. Leider war er aufgrund der zahlreichen Informationen im Netz verunsichert und von der Vielzahl an Möglichkeiten schlichtweg überfordert.
Lösung
Wir gaben zu einen ersten Einblick in die Möglichkeiten des steueroptimierten Vermögensaufbau, die gerade für Selbstständige aufgrund der hohen steuerlichen Absetzbarkeit sehr interessant sind. Sein monatliches Budget haben wir nach dem „Drei Topf Modell“ investiert und sinnvoll aufgeteilt. Mittels einem wissenschaftlichen Anlageportfolio spart Houssem bereits für die erste Kapitalanlage Immobilie.
Seinen Lebensstandard, seine Familie und das Eigenheim haben wir durch leistungsstarke Versicherungstarife bedarfsgerecht abgesichert.